W ostatnich tygodniach głośna jest sprawa Zondacrypto (BB Trade Estonia OÜ) – giełdy kryptowalutowej, która całkowicie utraciła płynność i zaprzestała wypłaty jakichkolwiek środków. Szacuje się, że kwota około ponad 250 mln złotych została wyprowadzona z Zondacrypto, jak odzyskać środki? O możliwościach piszę niżej.
O co chodzi z Zondacrypto?
Skoro czytasz ten wpis, to prawdopodobnie doskonale znasz sytuację, więc jedynie dla porządku przytaczam najistotniejsze informacje. Zondacrypto (w istocie spółka na prawie estońskim o innej nazwie) prowadziła giełdę kryptowalutową. Od jakiegoś czasu nie realizuje swoich zobowiązań, a dziennikarskie śledztwa wskazują, że znaczne ilości środków zostały wyprowadzone ze spółki.
Prezes tego podmiotu nadaje jednocześnie z Monako różnorakie komunikaty, w których stanowczo dementuje istnienie problemów spółki, zapewnia że brak płynności ma charakter jedynie chwilowy, a nadto powołuje się na istnienie portfela, do którego klucz posiadać ma zaginiony założyciel giełdy. Każdy sam może ocenić wiarygodność prezentowanych informacji. Media szacują natomiast, że klienci (konsumenci) Zondacrypto stracili środki na poziomie ponad 250 mln złotych.
Aktualizacja: Zgodnie z doniesieniami prasowymi Prezes Zondacrypto przebywa obecnie w Izraelu, posiada obywatelstwo tego kraju, zaś suma strat przekracza 350 mln złotych.
Zondacrypto jak odzyskać środki?
Na wstępie, w mojej ocenie Zondacrypto nie dysponuje już środkami umożliwiającymi zaspokojenie swoich klientów. Należy mieć tego świadomość i unikać korzystania z pomocy podmiotów, które obiecują gwarancję ich odzyskania. Nieprzemyślane działania prawne mogą tylko wygenerować zbędne koszty.
Co do samych działań prawnych – możemy wyróżnić 3 możliwe kierunki: postępowanie karne, administracyjne oraz cywilne – co istotne, takie działania nie wykluczają się wzajemnie. Uważam, że każdy pokrzywdzony powinien zacząć od zgłoszenia się do organu, który prowadzi już postępowanie karne. Udział w postępowaniu karnym nie generuje zauważalnych kosztów, a daje możliwość uzyskania orzeczenia o obowiązku naprawienia szkody.
W ramach postępowania administracyjnego możliwe jest zawiadomienie o swojej sytuacji instytucji nadzorczych, w szczególności polskiego Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów (UOKiK) oraz estońskiego Financial Inteligence Unit (FIU). Takie działania same w sobie nie prowadzą do odzyskania środków, ale wspierają ruchy karno- i cywilnoprawne.
Wreszcie, istnieje możliwość podjęcia działań cywilnoprawnych, w ramach których rekomenduję szczególną ostrożność. Wszelkie postępowania cywilne wiążą się zazwyczaj ze znacznymi kosztami (opłaty sądowe, koszty biegłych, honorarium pełnomocnika itd.), a uzyskanie wyroku zasądzającego nie daje gwarancji uzyskania środków (podmiot musi być wypłacalny). Na ten moment rozważane jest kierowane roszczeń zarówno wobec samej spółki, jak i wobec członków jej zarządu.
Czy kancelaria przyjmuje takie sprawy (Zondacrypto jak odzyskać środki)?
Sprawy z zakresu prawa finansowego stanowią istotny aspekt działalności kancelarii. Jako adwokat specjalizuje się w prawie bankowym i finansowym, posiadam także doświadczenie w prowadzeniu postępowań karnych. Jestem pracownikiem badawczym Uniwersytetu Ekonomicznego w Katowicach, gdzie prowadzę przedmioty związane z instytucjami finansowymi oraz inwestycjami, a także autorem licznych publikacji naukowych dotyczących rynku finansowego (w tym inwestycji w papiery wartościowe, piramid finansowych), niejednokrotnie udzielałem również komentarzy prasowych dotyczących podobnych spraw. Jako absolwent inżynierii finansowej dysponuję szeroką wiedzą z zakresu działalności instytucji finansowych.
Każda sprawa tego typu sprawa wymaga indywidualnego podejścia, niezbędne jest opracowanie strategii procesowej dopasowanej do pokrzywdzonego. Proponuję zacząć od spotkania (lub konsultacji online), na którym omówimy najistotniejsze kwestie – tel. 605 396 946.
